Pinjaman Perniagaan Kecil Untuk Usahawan Muda 2023

Jika anda ingin memulakan perniagaan, pastikan anda mempunyai modal yang diperlukan untuk melakukannya. Mendapatkan tahap pembiayaan yang betul akan membantu anda berjaya keluar dari lapangan. Terdapat banyak jenis modal yang terlibat dalam perniagaan. Contohnya ada tanah, buruh dan yang menyediakannya (usahawan). Jika anda tidak mempunyai modal perniagaan, jangan risau kerana sekarang di Malaysia terdapat banyak cara untuk mendapatkan pinjaman perniagaan kecil.

Ramai orang memilih untuk memulakan perniagaan mereka sendiri semasa musim terburuk pandemik COVID-19. Ini disebabkan oleh mereka sama ada kehilangan pekerjaan atau semua sumber pendapatan mereka.

Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM) melaporkan lebih 281,000 perniagaan baharu telah didaftarkan setakat ini di Malaysia. Data daripada SSM menunjukkan bahawa hanya dalam 8 bulan tahun ini, lebih banyak perniagaan baharu telah didaftarkan berbanding bilangan entiti perniagaan yang menutup operasi mereka walaupun berdepan cabaran pandemik COVID-19 dan perintah kawalan pergerakan (PKP).

pinjaman perniagaaan kecil

Walau bagaimanapun, mereka hanya mampu niaga secara kecil-kecilan dan hanya memperoleh keuntungan yang rendah disebabkan modal yang terhad. Namun begitu, banyak pinjaman modal perniagaan disediakan oleh bank dan syarikat kerajaan. Anda mungkin tertanya-tanya apakah kriteria kelayakan untuk menerima pinjaman SME ini?

WhatsApp Sekarang

JENIS PINJAMAN PERNIAGAAN YANG TERDAPAT DI MALAYSIA

Terdapat beberapa jenis pinjaman perniagaan yang terdapat di Malaysia. Beberapa contoh termasuk:

  1. Pinjaman bank – ini adalah pinjaman yang ditawarkan oleh bank kepada perniagaan untuk pelbagai tujuan, seperti modal kerja, pengembangan atau pembelian peralatan.
  2. Pinjaman agensi kerajaan – ini adalah pinjaman yang ditawarkan oleh agensi kerajaan, seperti Lembaga Kemajuan Perindustrian Malaysia (MIDA) dan Bank Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana (SMEDB), untuk membantu perniagaan membiayai operasi mereka.
  3. Pinjaman syarikat pembiayaan – ini adalah pinjaman yang ditawarkan oleh syarikat pembiayaan, yang pakar dalam menyediakan pembiayaan kepada perniagaan.
  4. Pinjaman peer-to-peer – ini adalah pinjaman yang diatur terus antara pemberi pinjaman dan peminjam, tanpa penglibatan institusi kewangan tradisional.

Setiap jenis pinjaman mempunyai keperluan dan kadar faedah yang berbeza, jadi adalah penting untuk melakukan penyelidikan menyeluruh sebelum memutuskan jenis pinjaman yang terbaik untuk perniagaan anda. Selain itu, terdapat beberapa langkah yang perlu anda ambil sebelum memohon pinjaman perniagaan, termasuk menyediakan rancangan perniagaan, mengumpul dokumen yang diperlukan, dan mencari pemberi pinjaman yang sesuai.

 

SENARAI NAMA PINJAMAN PERNIAGAAN DARIPADA PERBADANAN ATAU BADAN KERAJAAN

  1. Skim Pembiayaan Mikro – ini adalah program pembiayaan mikro yang ditawarkan oleh Bank Negara Malaysia (BNM), bank pusat Malaysia, untuk membantu perusahaan mikro mengakses pembiayaan.
  2. Skim Pinjaman Perniagaan – ini adalah program pinjaman perniagaan yang ditawarkan oleh Kementerian Perdagangan Antarabangsa dan Industri (MITI) untuk membantu perniagaan membiayai operasi dan pengembangan mereka.
  3. Skim Pinjaman Perniagaan MARA – ini merupakan program pinjaman perniagaan yang ditawarkan oleh Majlis Amanah Rakyat (MARA), sebuah agensi kerajaan, bagi membantu usahawan Bumiputera membiayai perniagaan mereka.
  4. Skim Pinjaman Perniagaan Koperasi – ini merupakan program pinjaman perniagaan yang ditawarkan oleh Kementerian Koperasi dan Pembangunan Usahawan (MCED) bagi membantu koperasi mendapatkan pembiayaan.
  5. Skim Pinjaman Perniagaan Tekun – ini adalah program pinjaman perniagaan yang ditawarkan oleh Tekun Nasional, sebuah agensi kerajaan, untuk membantu perusahaan mikro dan kecil mendapatkan pembiayaan.
  6. Skim Pinjaman Perniagaan Bank Rakyat – ini adalah program pinjaman perniagaan yang ditawarkan oleh Bank Rakyat, sebuah bank milik kerajaan, untuk membantu perniagaan membiayai operasi dan pengembangan mereka.

Untuk memohon Skim-skim di atas, syarat-syarat berikut mesti dipenuhi:

  1. Perniagaan anda mestilah berdaftar dengan Kementerian Koperasi dan Usaha Kecil dan Sederhana Malaysia (MEDAC).
  2. Anda mestilah seorang penduduk Malaysia yang berumur 18 tahun ke atas.
  3. Perniagaan anda mestilah merupakan sebuah usahawan kecil dan sederhana (UKM) yang memenuhi kriteria yang ditetapkan oleh Kementerian Koperasi dan Usaha Kecil dan Sederhana Malaysia (MEDAC).
  4. Anda mestilah mempunyai aset yang boleh dijadikan sebagai cagaran untuk pinjaman.
  5. Anda mestilah mempunyai rekod perniagaan yang baik dan tidak mempunyai sebarang masalah kewangan.

WhatsApp Sekarang

 

SENARAI PINJAMAN UNTUK MEMULAKAN PERNIAGAAN KECIL YANG TERDAPAT DI MALAYSIA

1. SME Corp Malaysia

sme corp malaysia

Perbadanan Perusahaan Kecil dan Sederhana Malaysia (SME Corp Malaysia) merupakan agensi penyelaras pusat di bawah Kementerian Pembangunan Usahawan dan Koperasi (MEDAC) yang menyelaras pelaksanaan program pembangunan bagi perusahaan kecil dan sederhana (PKS) merentasi kesemua Kementerian dan agensi yang berkaitan.

Terdapat pelbagai program oleh SME Corp melalui SME Bank menyokong inisiatif pembangunan kapasiti untuk membantu peniaga SME mengembangkan perniagaan dalam peringkat tempatan dan antarabangsa.

Business Accelerator Programme (BAP 3.0) adalah salah satu program yang sedia memberikan bantuan kewangan dalam bentuk geran bersamaan dan skim pinjaman mudah bagi membantu perniagaan SME meraih peluang pertumbuhan perniagaan baharu.

Untuk maklumat lanjut, boleh layari laman web http://www.smecorp.gov.my/index.php/my/

2. Pinjaman Perniagaan Bank Simpanan Nasional (BSN)

bsn perniagaan kecil

BSN Micro/i Kedit Prihatin menawarkan pinjaman BSN Mikro / i-Kredit Prihatin. Pinjaman perniagaan ssm ini ditawarkan bagi mengurangkan tekanan usahawan, peniaga dan penjaja yang mungkin mengalami masalah kewangan semasa gelombang COVID-19.

Manfaat pinjaman ini adalah BSN memberikan peminjam tempoh moratorium di mana peminjam hanya perlu mula bayar bayaran bulanan 6 bulan selepas tempoh kelulusan pinjaman. Tiada kadar faedah keuntungan yang dikenakan, sangat baik kan kaedah pembayaran semula pinjaman perniagaan ni?

Di bawah BSN Mikro / i-Kredit Prihatin ini, setiap usahawan mikro disediakan pelbagai segmen iaitu sebanyak RM 75,000 amaun pembiayaan maksimum dalam tempoh pembiayaan antara 1 tahun sehingga 5.5 tahun.

3. Pembiayaan Mikro BangKIT Bank Islam

pinjaman bangkit

Pembiayaan Mikro BangKIT ialah program yang membolehkan anda menyediakan pembiayaan mikro mampu milik kepada golongan kurang berkemampuan. Tetapi, mereka memerlukan modal kerja dan/atau pembiayaan untuk perbelanjaan modal.

Pelanggan juga akan menerima latihan perniagaan praktikal dan bimbingan daripada pembuat perubahan yang dilantik untuk meningkatkan perniagaan mereka dan kemampuannya.

Pembiayaan Mikro BangKIT menyediakan pinjaman serendah RM 500 sehingga RM 3,000 bagi perniagaan baharu dan RM 3,000 hingga RM 20,000 bagi pengembangan perniagaan dengan tempoh bayaran balik antara 6 bulan dengan 3 tahun yang ditawarkan di bawah kontrak al-Qard (tanpa faedah),

Untuk maklumat lanjut boleh layari laman web
https://www.bankislam.com/corporate-info/social-finance-bank-islam/pembiayaan-mikro-bangkit/

Baca juga: Bantuan Perniagaan Selangor, Pinjaman untuk Memulakan Perniagaan

 

SSM DIPERLUKAN UNTUK PERMOHONAN PINJAMAN PERNIAGAAN DI MALAYSIA

Di Malaysia, Akta Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) 2006 mentakrifkan perusahaan kecil dan sederhana (PKS) sebagai perniagaan dengan perolehan jualan tahunan tidak melebihi RM 50 juta dan/atau pekerja sepenuh masa tidak melebihi 200.

SME Corp. Malaysia (SMEC) ialah sebuah badan berkanun di bawah Kementerian Pembangunan Usahawan dan Koperasi (MEDAC) yang ditubuhkan untuk menyelia pembangunan PKS di Malaysia. SMEC menawarkan pelbagai perkhidmatan dan sokongan kepada PKS, termasuk pembiayaan perniagaan.

Salah satu syarat untuk memohon pinjaman perniagaan melalui SMEC di Malaysia ialah berdaftar sebagai PKS dengan SME Corp. Keperluan ini disediakan untuk memastikan program pinjaman disasarkan ke arah menyokong pembangunan PKS di negara ini.

PINJAMAN COMPARE DAPAT MEMBANTU DENGAN PINJAMAN

Sekiranya anda sedang beroperasi perniagaan SME, kami mengalu-alukan anda membuat permohonan pinjaman untuk memulakan perniagaan kecil-kecilan dengan kami. Terdapat 2 jenis perniagaan SME yang harus anda ketahui:

  • Perniagaan mikro. Perniagaan mikro merujuk kepada syarikat yang mempunyai kurang daripada 5 orang pekerja sepenuh masa atau keuntungan syarikat kurang daripada RM300,000.00 setahun. Sekiranya syarat syarikat anda seperti yang dinyatakan diatas atau lebih rendah, maka syarikat anda merupakan perniagaan mikro.
  • Perniagaan bersaiz kecil dan sederhana yang dikategorikan dalam bidang perkilangan, perkhidmatan dan lain-lain. Perniagaan kecil dan sederhana dalam bidang perkilang – syarikat yang mempunyai kurang daripada 200 orang pekerja sepenuh masa atau keuntungan syarikat kurang daripada 50 juta setahun. Perniagaan kecil dan sederhana dalam bidang perkhidmatan dan bidang lain-lain – syarikat yang mempunyai kurang daripada 75 orang pekerja sepenuh masa atau keuntungan syarikat kurang daripada 20 juta setahun.

Jika anda tidak pasti cara memohon pinjaman, anda boleh menghubungi kami. Kami boleh membantu anda dengan permohonan anda dan memulakan proses. Perbankan atau institusi kewangan lain mungkin mengambil masa 1-3 bulan untuk menilai permohonan anda dan hanya akan memproseskan permohonan anda sekiranya rekod anda lulus. Anda boleh memohon dengan kami jika anda memerlukan pinjaman wang segera.

Untuk pengetahuan anda, kebanyakan syarikat pinjaman berlesen yang kami akan mengemukakan permohonan anda itu hanya menggunakan masa 24 jam untuk meluluskan pinjaman anda.

Baca juga: Pinjaman wang berlesen melayu, Pinjaman segera online

pinjamancompare cara cepat bayar hutang pinjaman peribadi

Comments are closed.